Денежные средства в "1С:Управление предприятием (ERP) 2.0"

Автор: Оксана Свириденкова Именно денежные средства составляют самые высоколиквидные активы, которые способны обеспечить выполнение обязательств любого вида и уровня. И именно поток денежных средств одно из тех ключевых понятий, которые определяют стоимость бизнеса, а также не дают спокойно спать руководителям и финансистам организации. Эффективное управление денежными средствами – один из важнейших аспектов управления ликвидностью предприятия и основа грамотного финансового менеджмента. Поэтому необходимо постараться обеспечить свой бизнес надежными, точными, быстрыми и удобными инструментами для контроля корректности и повышения эффективности управления денежными средствами. В этой статье мы рассмотрим механизмы, при помощи которых "1С:Управление предприятием (ERP) 2.0" успешно справляется с обозначенной проблемой. Основное назначение конфигурации можно описать следующим перечнем:

• планирование поступлений и расходов денежных средств;
• отражение операций с наличными и безналичными средствами;
• контроль остатков денежных средств;
• контроль их целевого использования;
• ведение денежных расчетов в иностранных валютах.

В качестве основного классификатора операций по движению денежных средств используется справочник "Статьи движения денежных средств". Он позволяет каталогизировать и провести анализ источников и получателей денежных средств. Особенно удобно осмысленное составление иерархии статей тем, что это упорядочивание после будет использоваться при формировании отчетов по движению денежных средств в дальнейшей работе. Удобный и функциональный инструмент планирования движений денежных средств – платежный календарь, главное назначение которого в распределении обязательств по платежам во времени и источникам (кассы, расчетные счета). В программе существует возможность сформировать два платежных календаря: по местам хранения (счетам и кассам), а также по типам денежных средств. Основные возможности отчета: 1. Контроль текущих остатков денежных средств. 2. Остатки с учетом просроченных платежей:

• Запланировали и не исполнили вовремя;
• Не запланировали вовремя в соответствии с графиками платежей.

3. Расчет сумм остатков ДС:

• С учетом всех ожидаемых платежей; "А что если оплатим все и пройдут все поступления?"
• С учетом только утвержденных заявок.

4. Ввод документов планирования и перемещения денежных средств. Помним, что для обретения возможности задавать и отслеживать лимиты, а также планировать операции с денежными средствами, необходимо предварительно включить функционал в разделе настроек. После чего доступными становятся инструменты, предусмотренные программой для осуществления всех этих действий. Заявки на расходование денежных средств (назначение которых в планировании и согласовании потребностей в финансовом обеспечении с возможностью определения приоритета для каждой операции) позволяют отслеживать спрос на денежные ресурсы со стороны подразделений, предотвращают нецелевое использование выделенных средств. В качестве особенности можно выделить контроль на достаточность лимита расхода при включенной опции "Контролировать превышение лимитов", а также возможность провести заявку с пометкой "Сверх лимита". Контроль целевого использования денежных средств реализован с помощью механизма обозначения лимитов. Вводятся они с помощью документа "Лимиты расхода денежных средств" и, в зависимости от установленных настроек, могут заноситься как для всего предприятия, так и с детализацией по организациям (юридической структуре) или подразделениям. При попытки проведения (или присвоения статусов "Согласована", "Утверждена") заявки на расходование денежных средств, сверх обозначенной по статье расхода сумме, программа выдаст предупреждение и прервет операцию. Для планирования перемещения денежных средств между местами их хранения (счетами, кассами) предназначен документ "Распоряжение на перемещение денежных средств", который позволяет отразить данную операцию в платежном календаре. Что касается оформления фактических операций по оплате заявок и перемещении, то для этих процедур используются знакомые объекты:

• расходный кассовый ордер;
• списание безналичных денежных средств;
• эквайринговая операция.

Также в программе "1С:Управление предприятием (ERP) 2.0" успешно реализован функционал по работе с кредитами, займами и депозитами. Он также требует отдельного включения в настройках программы. Приоритетное назначение функционала заключается в следующем:

• хранение условий договоров займов, кредитов и депозитов;
• ведение и актуализация графиков оплат и начислений;
• планирование движений денежных средств в платежном календаре по кредитным операциям;
• пакетное создание заявок на оплату по графикам;
• автоматизация ежемесячных начислений процентов и комиссии;
• план-фактный анализ.

С помощью описанных механизмов можно укротить, упорядочить и оптимизировать денежный поток предприятия. Ведь кто как ни мы с вами знаем – деньги любят счет и правильный учет! Остальные статьи по работе с этой программой можно найти по тегу "ERP 2.0" Если у вас возникают какие-то вопросы или вы хотите увидеть статью на интересующую тему – оставляйте комментарии.